少し遅くなりましたが、投信ブロガーが選ぶ! Fund of the Year 2022 の結果をみました。 全体としては概ね同意できるランキングだと思いますが、一部、結果の伴っていないアクティブファンドが選出されていることについて気になります。 また、今年は β 版と…

今回は投資における年利の基準を考えていきます。 世の中には考え難い利益を提示してくる投資話が存在します。 例えば、一年で元金が 10 倍になるや、月利 20% を確実に手に出来る等です。 個人的な考えを言わせてもらえば「確実」に詐欺です。 しかし、なぜ…

2023 年 1 月の確定拠出年金状況を確認します。 投資戦略と同じく、長期運用となるため度々内容を変更することはないです。 しかし、定期的に確認しないと状況がわからなくなるため今年から確認を行っていきます。 注意点として、用語に若干の違いがあります…

2023 年 1 月までの成果まとめです。 年明けから例年より早く年度末の仕事準備が始まっています。 今年は年度末に実行しなければいけない計画が多いです。 そして、それをなぜか年明けから連絡してくるという素晴らしいムーブに翻弄されています。 そんな 1 …

SBI 証券のカストックというサービスを申し込みました。 なんとなくサービスの名前がよくないように思います。 自分にとって特にデメリットが無いと感じたのでしばらく利用してみようと思います。 サービスのサイトでも色々と難しそうな書き方をしていますが…

投資や資産運用の情報集を行うにあたり、私が使っているサイトをまとめておきます。 全て無料の範囲で利用しています。 ただし、SBI 証券の全板情報は無料で使用できる条件があります。 SBI 証券 MORNINGSTAR TradingView Investing GLOBAL NOTE 東洋経済オ…

約一年前からポイント還元の高効率化を辞めています。 以前は通販を行う際に各種ポイントモールを経由し、高還元のクレジットカードを特定の曜日で特定の支払い方法で決済することによりポイントの高還元を利用していました。 しかし、一年ほど前にそのよう…

正月休みに『敗者のゲーム』を再読しました。 今までに何回も読んでいるため重要なところを再確認する感じで読んでいます。 この本はインデックス投資家が必ず読む三つの本の内の一となります。 他二つは『ウォール街のランダム・ウォーカー』と『インデック…

私は正月休みにお金や資産に関する本を再読して基本的な内容を再確認しています。 今年は『バビロンの大富豪』を再読して今一度、お金の基本を勉強します。 去年も『バビロンの大富豪』を読んでました。 money.nyaomin.info 忘れており、二年連続で同じ本を…

2023 年の積立て資産配分について検討していきます。 現在の状況 2023 年の積立配分 積立日 おわり 現在の状況 私が保有している投資信託の資産割合は下記表のようになっています。 先進国の内、米国と日本は別枠としています。 これは米国は世界経済の中心…

あけましておめでとうございます。 私は今年も資産運用を積極的に行っていきます。 年初めは 2022 年の成果と 2023 年の投資方針についてまとめていきます。 初詣のおみくじで招き猫を引いたので今年は金運に期待しています。 2022 年の成果 総合評価額と収…

本日は大納会があり、今年の証券取引も終わりを迎えました。 小幅な動きから最終的に前日比微増で終えています。 12 月は日銀による事実上の利上げがあり、大きく下げています。 色々と意見はあると思いますが、私は利上げに賛成です。 理由は実生活に大きく…

私は基本的にバランスファンドをおすすめしないです。 特に 8 資産均等型は国単位でみると日本の比率が大きくなり過ぎるためです。 資産は均等かもしれませんが、国の分散が効いているかというと微妙だと考えます。 しかし、どうしても投資信託をバランスフ…

一年ほど前からレバレッジ型の NASDAQ 商品がブームになっています。 所謂レバナスと呼ばれるものです。 主な商品としては iFree のレバレッジ NASDAQ100 という投資信託だと思います。 個人的にはレバレッジ商品についてはリクスが高くおすすめできないです…

さて、先週は本職の年末工事に追われており非常に忙しい日々を過ごしていました。 深夜に疲れて帰宅しそのまま寝るという生活を送っていました。 そして、その間に投資や資産運用に関しての大きな動きがあったようです。 主には下記二点となります。 新 NISA…

今まで、資産の管理には Moneytree を愛用していました。 money.nyaomin.info しかし、証券会社や銀行の同期が遅いことがかなりのネックになってきました。 特に無料会員の場合は SBI ネット銀行の更新頻度が 1 週間に 1 回となります。 これはリアルタイム…

11 月の REIT チャートを眺めていきます。 今年の REIT は相変わらず酷い状況です。 日本以外は大きく沈み、11 月に少し戻しましたがそれでも年初から 25% 以上の価格になっています。 日本 REIT は下落していますが、7% 程と随分マシな状況です。 米国は株…

11 月の株価チャートを酒でも飲みながら眺めていきます。 11月は日本株と新興国が上昇、米国はボックスな動きをして若干下落しています。 インフレからの利上げなど荒れていた相場も年末に向けて落ち着きを取り戻してきたように思います。 というか、利上げ…

2022 年 11 月までの成果を保存しておきます 11 月は 10 月に終わった大きな仕事の後片付けと 12 月の年末に向けた繋の仕事をしており、まったりした月でした。 そこまで急いだ仕事も大きな仕事もなくなんとなく流れていった月だったと感じます。 資産運用に…

今回は私が保有している S&P500 インデックスファンドの信託報酬手数料を運用報告書から調べてみます。 比較しようと思っていましたが、ずっと放置しておりそのまま忘れていました。 各証券会社の情報欄で表示されている信託報酬は見込みであり実際は誤差が…

NISA 恒久化についてのプランが公表されたようです。 https://www.nikkei.com/article/DGXZQOUB254FW0V21C22A1000000/ 内容によると、一般 NISA とつみたて NISA の双方を恒久化するようです。 また、それぞれの非課税枠を増やすようです。 一般 NISA は 120…

近年は 11 月から年始の 1 月にかけて様々な小売店でセールを行っています。 今まさに開催されているブラックフライデーやクリスマスセール、年末年始セールなどが主なものです。 ブラックフライデーに関してはいつの間にか日本でも定着しています。 少し時…

FIRE 関係の復習として最新の状態を調べていました。 最近は株価が下がり FIRE に対する不信が募っているようなので双方の意見を確認しようと思ったからです。 そうすると、私が考える FIRE と全く同じ方向性で FIRA60 という考え方があるようです。 簡単に…

私もメインで使用している SBI 証券が 2024年度3月期上期に国内株式の売買手数料無料化を図るようです。 わかりにくいですが、つまり、2023年の4月から9月の間で無料化を目指すということです。 https://www.bloomberg.co.jp/news/articles/2022-11-14/RLBX3…

後輩から確定拠出年金 (DC) の運用相談をされました。 現在、後輩が務めている会社へ入社した時に DC の説明を受け、よくわからないから安全第一の商品を選択しているようです。 しかし、十年ほど運用しても全く増えていないようです。 さらに、昨今の日本情…

資産運用を行う上で資産の増減は「割合」で考える必要があります。 未だに、日経平均などの騰落を報道する際の単位として「円」が使われていますが、資産運用において使う必要のない単位だと思います。 例えば、前日の日経平均終値が 10,000 円と 20,000 円…

「投資」を行うことに勉強はほぼ必要ないです。 ここで言う勉強とは経済や金融工学などのことです。 そのようなことを全く知らなくても投資で十分な利益を得ることはできると考えます。 ただし、当然ですが、非現実的な利益や短期間で莫大な利益を得ることは…

今年も終わりに近づき、私のような会社員は年末賞与の時期となっています。 大体、11 月末から 12 月頭に支給している会社が多いと思います。 毎年の賞与というのは会社員にとって大きな収入源です。 賞与に重点を置いている会社では尚更です。 しかし、大き…

私は FIRE を目指すために投資を行っています。 FIRE とは経済的自立を目標としたライフスタイルのことです。 経済的に自立して、好きなこと、やりたいことを自由に行って生活していく生き方です。 しかし、最近では FIRE は貧乏生活や飽きると言った意見も…

10 月の REIT チャートを眺めていきます。 今年の REIT はひどい状況になっています。 日本のみ若干下落という感じですが、米国は約 18% の下落、欧州に至っては 32% の下落となっています。 米国はコロナ禍によるインフレへ対応するため利上げが行われてい…