前回からの続きで全世界の株式を対象とした投資信託の比較を行います。
バンガードVTについては可能な限り、円換算で記載しています。
比較表
「eMAXIS Slime 全世界株式」、「SBI 全世界株式」、「バンガード VT」を並べます。
| 項目 | eMAXIS Slime 全世界株式 | SBI 全世界株式 | バンガード VT |
|---|---|---|---|
| 信託報酬 | 0.11 % | 0.11 % | 0.08 % |
| 1年リターン | 47.92 % | 48.48 % | 50.51 % |
| 3年リターン | 18.24 % | 17.70 % | 18.08 % |
| レーティング | 3/5 | 3/5 | 4/5 |
| 組入上位 | |||
| 1 | アメリカ 59.3 % | アメリカ 53.99 % | アメリカ 58.6 % |
| 2 | 日本 5.7 % | 日本 7.48 % | 日本 6.8 % |
| 3 | イギリス 3.4 % | イギリス 4.07 % | イギリス 4.0 % |
| 4 | カナダ 2.9 % | 中国 3.48 % | 中国 3.8 % |
| 5 | フランス 2.8% | カナダ 3.40 % | カナダ 2.7 % |
| 6 | (中国) 2.5 % | スイス 2.94 % | フランス 2.5 % |
| 7 | スイス 2.4 % | フランス 2.80 % | ドイツ 2.3 % |
| 8 | ドイツ 2.2 % | ドイツ 2.44 % | スイス 2.3 % |
| 9 | 豪州 1.7 % | 豪州 2.29 % | 豪州 1.9% |
| 10 | 台湾 1.6 % | 韓国 1.79 % | 台湾 1.9 % |
組入上位の地域別割合
| 地域 (国) | eMAXIS Slime 全世界株式 | SBI 全世界株式 | バンガード VT |
|---|---|---|---|
| 北米 | 62.2 % | 57.39 % | 61.3 % |
| 東アジア | 9.8 % | 12.75 % | 12.5 % |
| 欧州 | 10.8 % | 12.25 % | 11.1 % |
| オセアニア | 1.7 % | 2.29 % | 1.9 % |
感想
eMAXIS Slime 全世界株式は1年のリターンが最も低く 47.92%、3年のリターンが最も高く 18.24% となっています。直近のパフォーマンスでは負け気味ですが、期間を3年にすると勝っている状態です。
SBI 全世界株式は1年のリターンは中間で3年のリターンは最も低くなっています。また、他の2つと違い、組入上位国に韓国がランクインしています。(他の2つは台湾)
バンガードVTは1年のリターンが最も高く、3年のリターンは中間です。直近1年のリターンが他2つと比べてもパフォーマンスが良いです。組入上位の比率もそこまで差があるとは思えないので少々謎です。
しかし、改めて並べてもパフォーマンスの違いがほとんどありません。バンガード VTの信託報酬が最も低いので長期で有利だと考えますが、3年のリターンを見る限りはそこまで突出するとも思えません。バンガードというブランドに魅力はありますが、どれを選んでも大差なさそうです。
組入についてはどの商品もアメリカに寄っており、個人的には寄りすぎていると思います。割合的にはSBI 全世界が最も良さそうに見えます。ただ、どの商品を選ぶにしても最終的には他の投資信託と合わせてバランスを取る必要があると考えます。
どれを選んでも同じようなものなので現在、積立している商品を継続するのが良いと思います。もし、これから積立を開始するのであればバンガードVTがおすすめですが、海外取引ということで少しハードルがあります。全体のバランス自体はSBIが好みですが、純資産額が大きいeMAXIS Slimeの方が良いと思います。
ちなみに楽天VTは信託報酬が高いのでおすすめできないです。
まとめ
わかっていたことですが、全世界株式のパフォーマンスには差があまりないです。
最終的には好みで選べばいいと思いますが、パフォーマンスにそこまでの差がない場合は純資産額の大きいファンドの方が将来的に継続性があると思います。「バンガード VT」、「eMAXIS Slime 全世界株式」、「SBI 全世界株式」の順に純資産が大きいので優先的に選べば良いと思います。
ただし、「バンガード VT」に関しては外国ETFとなるので買い方が少々複雑になります。何も考えずに日本円で積立するのであればやはりeMAXIS Slime 全世界株式が簡単、楽で確実だと思います。超少額の積立もできるので慣れていない人も初めやすいと思います。
