投資資産の現状確認

2022年の積立投資計画を考える前に現在の資産状況を確認します。
問題点、改善案は後日、考えていきます。

保有 投資信託

はじめに、保有している投資信託を確認していきます。私の投資原則として、保有する投資資産は投資信託に統一しています。ただし、例えば、投資信託のないバンガード社のファンドを購入する場合など、仕方ない場合は ETF も買います。あくまで基本は投資信託を選択するということです。

また、手数料の安い投資信託が新しく設定された場合は乗り換えているため、同じ投資対象でも複数のファンドに資産がある場合があります。例えば米国株式 (S&P500) です。

各資産の保有率を表にまとめます。
全世界株式に関しては可能な限り、先進国と日本、新興国に分けました。

先進国の内、米国の保有率が気になった為、米国だけ抜き出しました。

私は基本的にグラフより、文字で書かれた表を見ることを重視する派ですが、せっかくなのでグラフ化してみました。グラフを作るのは慣れていないので見難いかもしれないです。ちなみに、libreofficeで作成しています。

今回は現状の資産配分をまとめました。
なかなか、問題点が多そうなポートフォリオになっています。
ぱっと見、株式の割合が多いこと、米国の割合が多いことが問題だと考えられます。
次回にでも問題点を考え、その後、改善案を考えていこうと思います。