2023 年 1 月の確定拠出年金状況を確認します。 投資戦略と同じく、長期運用となるため度々内容を変更することはないです。 しかし、定期的に確認しないと状況がわからなくなるため今年から確認を行っていきます。
注意点として、用語に若干の違いがあります。 これはそれぞれの Web ページに記載されている内容をそのまま書いているためです。
JIS&T
資産残高
| 項目 | 値 (円) |
|---|---|
| 現在の残高 | 3,029,081 |
| 拠出金の合計 | 1,782,469 |
| 評価損益 | 1,246,612 |
資産配分
| 資産クラス | 評価額 (円) | 配分 (%) |
|---|---|---|
| 外国株式 | 2,504,928 | 82.6 |
| 国内株式 | 491,533 | 16.3 |
| 国内債券 | 32,620 | 1.1 |
資産は全てインデックスファンドとなります。 選択肢としてアクティブファンドを選ぶこともできますが、思想によりインデックスファンドを選択しています。
iDeCo
資産残高
| 項目 | 値 (円) |
|---|---|
| 資産残高 | 21,019 |
| 拠出金累計 | 24,000 |
| 損益 | -2,981 |
資産配分
| 商品タイプ | 資産残高 (円) | 割合 (%) |
|---|---|---|
| 内外株式 | 16,545 | 79 |
| 海外債券 | 4,474 | 22 |
iDeCo の資産もインデックスファンドを選択しています。 具体的には全世界株式に「SBI 全世界インデックス」、債券に「eMAXIS Slime 先進国債券」を選んでいます。
合計の割合が 100% を超えていますが、これは小数点以下を切り上げている為です。 SBI の iDeCo では少数以下を切り上げて表示するようです。
感想
JIS&T はそれなりに結果が出ていると思います。 ただし、現在は 2021 年度の結果しか出ていない状態です。 2022 年度はマイナスになっている公算なので評価額が減る予定です。
iDeCo はまだ二ヶ月分しか運用されていないのでこれからです。 会社に書いてもらう書類の記載に時間が掛かった為、iDeCo 口座の開設が少々遅れました。 そのため、まだ二ヶ月分しか運用していないという結果になっています。 まぁ、私が定年になるまでまだ 30 年近くあります。 これからです。
おわり
今年から確定拠出年金の状況を毎月確認していきます。
今まで確定拠出は完全放置していました。 しかし、iDeCo 口座を開設したこともあり、流石に放置はよくないと考えを改めたからです。
今の所、そこまで悪くない運用だと思います。
