2024 年 7 月までの投資成果まとめです。
7 月はご存知の通り色々な事があった為、前月と違い大きく下落しています。 具体的には前月と比べて約 276 万円程の下落です。 ただし、年初からの収益率で言うと 9.38% です。 一般的には十分な収益率です。 と言うか、前月までの収益率が異常なだけだったので、まぁ通常に戻ったという感じです。 それでも、4% ルールから考えるとかなり多いと感じます。
積立金額は毎月の通り、年初に決めた 15.2 万円を守り、全世界への分散投資を行っています。 積立額の内、1.2 万円は iDeCo へ使用している分です。
また、7 月は飲み会がすごく多くて運動が出来ていないです。
資産運用
評価額と収益率
| 評価額 (円) | 収益率 (%) |
|---|---|
| 20,399,925 | +9.38 |
表の数値は SBI 証券の年別トータルリターンに示されている値です。 そのため、表に記載されている数字の意味としては 2024 年初来の運用成果となっています。
グラフ化してなんとなく見易くします。
上述した通り、前月比で言うと 276 万円程の資産減少となっています。 表、特に収益率の推移で見るとすっごい下落したように見えます。
しかし、資産運用は"最低"でも後 25 〜 30 年の期間で行います。 身体や仕事の状況によればもっと長い期間の運用を行うかもしれません。 今回の下落も長期的に見て、慌てるような事ではないです。 今後も淡々と積立を続けて行くだけです。
何れにしても、ポートフォリオを整えて積立を長期継続していきます。
積立商品と金額
NISA (積立投資枠)
| 商品名 | 金額 (円) |
|---|---|
| eMAXIS Slim 国内リート | 7,000 |
| eMAXIS Slim 先進国リート | 7,000 |
| eMAXIS Slim 国内債券 | 7,000 |
| eMAXIS Slim 先進国債券 | 14,000 |
| eMAXIS Slim 新興国株式 | 5,000 |
NISA (つみたて枠)
| 商品名 | 金額 (円) |
|---|---|
| eMAXIS Slim 国内株式 | 21,000 |
| eMAXIS Slim 先進国株式 | 56,000 |
| eMAXIS Slim 新興国株式 | 23,000 |
その他
| 商品名 | 金額 (円) |
|---|---|
| 予算の余投資 | 0 |
| ポイント投資 | 0 |
合計積立金額 ￥ 140,000
NISA の積立額は 2024 年初の計画通りとなっています。 iDeCo を含めて合計 152,000 円となります。
運動
酒に溺れていました。
ごめんなさい......
全体の感想
7 月はびっくりするくらい資産が減少しています。 日銀や政府、その他諸々、それぞれの考えや思想があるので仕方ないです。
何れにしても、資産運用は計画通り進めていきます。 毎月 14 万円の積立という、非常に大きな金額を目標としています。 (iDeCo も含めると 15.2 万円です。) 今年もそれを達成できるようにかんばりたいと思っています。
投資の継続という大きな目標は今後も続けていきたいです。
運動に関しては毎年夏の暑さで継続が止まっているようです。 夏は少し歩くだけでも良いので習慣を再構築していこうと思います。
