かなり遅くなりましたが、2025 年 7 月までの投資成果まとめです。
近況として、毎年恒例の稲刈りを手伝ったり、知り合いが熱中症で倒れたりと繁忙やトラブルに遭遇してまとめが遅くなりました。
7 月になり、年初から下っていた資産がようやく回復、プラス収益となりました。 一気に上昇して年初来の収益率も 4.74% まで上昇しました。 下に掲示しているグラフを見てもらえばわかりますが、3 月から比べるとすごい勢いで資産が増えています。
なんと総資産として 3,000 万円を達成するまでになっています。 遂に資産構成ピラミッドの一段目を上りました。所謂アッパーマス層に入ることができました。 感慨深いものです。
運動は夕方でも非常に強い日射しが続いていたのでランニングを中止して筋トレ中心に切り替えています。 歳も歳なので、夏は体調と日差しを考慮して運動するようにします。
資産運用
評価額と収益率
| 評価額 (円) | 収益率 (%) |
|---|---|
| 27,262,610 | 4.74% |
表に記載している数値は SBI 証券のトータルリターンページで期間指定を 2025 年から 2025 年にして表示される値です。 数字の意味としては 2025 年初来の運用成果を表していることになります。 SBI 証券のトータルリターンページに仕様変更があり、年別の比較が面倒になっていますが、今年はこの記載方法でやっていきます。
グラフ化して推移を見易くします。
先月と比べても一気に資産額が上昇しています。 えらいこっちゃ。
まぁ、そうは言っても淡々と資産の積立を継続するしか選択肢はないので今後も続けていきます。 資産が積み上がったとしても油断しないようにしていきます。
積立商品と金額
積立商品および各商品に割り当てている金額は 2024 年から変更なしです。 資産ポートフォリオもリバランスするほどズレていなかったので、継続です。
NISA (成長投資枠)
| 商品名 | 積立金額 (円) |
|---|---|
| eMAXIS Slim 国内 REIT | 7,000 |
| eMAXIS Slim 先進国 REIT | 7,000 |
| eMAXIS Slim 国内債券 | 7,000 |
| eMAXIS Slim 先進国債券 | 14,000 |
| eMAXIS Slim 新興国株式 | 5,000 |
NISA (つみたて投資枠)
| 商品名 | 積立金額 (円) |
|---|---|
| eMAXIS Slim 国内株式 | 21,000 |
| eMAXIS Slim 先進国株式 | 56,000 |
| eMAXIS Slim 新興国株式 | 23,000 |
その他
| 商品名 | 金額 (円) |
|---|---|
| 追加投資 | 0 |
| ポイント投資 | 0 |
今月も追加投資はしていません。 が、V ポイントがそれなりに貯まっているので、賞与が出たタイミングで追加投資することを考えています。
運動
上述した通り、部屋での筋トレを中心に行っています。 主には自重トレーニングです。
一応、腹筋ローラだけは昔から使っているのですが、それ以外は自分の体重を負荷にしています。
全体の感想
総資産額が 3,000 万円を超えるところまで来ました。 色々と感慨深く、思うところはあります。 しかし、ここで油断せずに今後も積立てを継続していきます。 我々のような一般人にはその選択肢しか無いということでもあります。
積立額も年初の予定通り、毎月 14 万円ほど行っています。 今年も半分が過ぎましたが、計画通りに進んでいるので良い傾向だと思います。
運動について、ランニングは身体が無理だと言っていますが、筋トレなら問題なくできているので続けます。
