遅くなりましたが、2025 年 9 月までの投資成果まとめです。 前月、8 月分の投資成果は忙しいというか、やることがいっぱいありすぎてまとめが抜けてしまいました。 なので、今月 9 月分をコピーしておきます。
非常に難しい資格試験などのチャレンジさせられていたので、ブログや資産内容を振り返る余裕がなかったです。 もう少し前からじっくり準備をしていれば違ったのでしょうが、人から言われて行う勉強ほどやる気のでないものはないです。 しかも全く興味のない分野ともなれば尚更ですね。 自己採点もしてみましたが……察してください。
資産の方は気が付くとすごい上昇しており、評価額が 3,000 万円を超えています。 預貯金も含めると大体 3,400 万円くらいですね。 後日、まとめるかもしれませんが、7 月の後半に資産が 3,000 万円を超えてから 2 ヶ月ほどで 400 万円も増えています。 ハッキリ言って異常です。 下に掲載している収益率推移のグラフを見ても上昇率がとんでもないことになっています。 これはリバランスを行わないと運用のリスクが高くなっているかもしれません。
10 月に入って運動も再開しています。 早速、軽く 5 km ほどを二日間走ってみましたが、身体が鈍っているためか筋肉痛でバキバキになっています。 歳をとってからランニング後に腰が痛くなるようになってしまいました。 体力の衰えか、姿勢が悪くなったか、それとも姿勢を維持するための筋力が落ちたか、何れにしても良いことではないですね。 筋トレ含めて、体力維持に努めないといけません。
資産運用
評価額と収益率
| 評価額 (円) | 収益率 (%) |
|---|---|
| 30,040,500 | 12.88% |
表に記載している数値は SBI 証券のトータルリターンページで期間指定を 2025 年から 2025 年にして表示される値です。 数字の意味としては 2025 年初来の運用成果を表していることになります。 SBI 証券のトータルリターンページに仕様変更があり、年別の比較が面倒になっていますが、今年はこの記載方法でやっていきます。
グラフ化して推移を見易くします。
いつの間にか収益率も 12% を超えています。 急激な上昇なので自分自身かなり戸惑っていますが、流石にこの流れがつづくわけないと思うので年末にかけてもう少し下落するでしょう。
それでも我々のような一般人は淡々とドルコスト平均法で資産を積み上げていくしか道はないです。 これが最も再現性高く、人間性を保ったまま進める道です。
積立商品と金額
積立商品および各商品に割り当てている金額は 2024 年から変更なしです。 現在のポートフォリオは一度しっかり確認してリバランスをする必要があると考えています。 恐らく、株式の割合が相当高くなっているように思われます。
NISA (成長投資枠)
| 商品名 | 積立金額 (円) |
|---|---|
| eMAXIS Slim 国内 REIT | 7,000 |
| eMAXIS Slim 先進国 REIT | 7,000 |
| eMAXIS Slim 国内債券 | 7,000 |
| eMAXIS Slim 先進国債券 | 14,000 |
| eMAXIS Slim 新興国株式 | 5,000 |
NISA (つみたて投資枠)
| 商品名 | 積立金額 (円) |
|---|---|
| eMAXIS Slim 国内株式 | 21,000 |
| eMAXIS Slim 先進国株式 | 56,000 |
| eMAXIS Slim 新興国株式 | 23,000 |
その他
| 商品名 | 金額 (円) |
|---|---|
| 追加投資 | 0 |
| ポイント投資 | 0 |
8 月の後半くらいに貯まっていた V ポイントを使って追加投資を行いましたが、詳細を忘れてしまいました。 貯まっていたと言ってもそこまでポイントを重視していないので、6,000 ポイント程だったと思います。
運動
10 月からランニングを再開して、たった 5km を二日間走っただけで、身体が悲鳴を上げています。 10 年前の 20 代後半は一回 10 km を週 3 回くらい走っていたので衰えがすごいです。 筋力や体力は何歳でも伸ばせるとも聞くので、もう少し余裕を持って走れる程度には復帰したいと思っています。
全体の感想
8,9 月が非常に多忙だったこともあり、随分久し振りの更新となってしまいました。
この間も資産は増えていたので、ほったらかしたインデックス投資のすごさを再び実感しました。 ただし、運用リスクが高くなりすぎている気もするので一旦、見直しをかけます。 資産が増えているのは良いことなのですが、高リスクな運用は私のスタイルでないです。 少しばかりの山あり谷ありが望ましいです。今の状態は山や谷が大きすぎますね。
体力も随分と衰えを感じているので復帰していきたいですね。
