2026 年あけましておめでとうございます。
遅くなりましたが、2025 年の投資成果まとめです。
2025 年も順調に運用資産が増加しています。 2025 年初来の収益率は 17.84% となり、評価額で言うと約 490 万円の資産増となっています。 一つの大きな目標であった総資産額 3,000 万円も達成して非常に気分の良い年になりました。
積立状況としては年初来に決めた毎月 16 万円の積立を守ることが出来ました。 NISA へ 14 万円、iDeCo へ 2 万円の合計 16 万円となります。 また、NISA に関しては 2021 年度に投資していた 120 万円分である旧 NISA が満期となるので全て売却し、新 NISA へ再投資しました。 これによって、2025 年分の新 NISA 枠 360 万円分も全て使い切ることができました。 2024 年に引き続き、2 年連続で枠を埋めることができています。 旧 NISA の売却額で新 NISA の枠を埋めても余った分は今年 2026 年の新 NISA 分へ充てることにします。
運動に関しては色々と忙しかったですが、自分なりにやったと思っています。 若い頃と比べて総量は減っていると思いますが、継続することが大事との精神でやっていきます。
2026 年も引き続き資産運用を続けていきます。
資産運用
評価額と収益率
| 評価額 (円) | 収益率 (%) |
|---|---|
| 29,842,313 | +17.84 |
表の数値は SBI 証券の年別トータルリターンに示されている値となります。 意味としては運用資産全体の評価額と 2025 年初からの収益率となります。
グラフ化すると次のようになります。
12 月の評価額が下っていますが、これは旧 NISA 運用分を再投資のために売却したからです。 売却分は 2026 年 1 月に NISA の成長投資枠に補填するので、そのときにまた大きく動く予定です。
NISA (成長投資枠)
| 商品名 | 積立金額 (円) |
|---|---|
| eMAXIS Slim 国内 REIT | 7,000 |
| eMAXIS Slim 先進国 REIT | 7,000 |
| eMAXIS Slim 国内債券 | 7,000 |
| eMAXIS Slim 先進国債券 | 14,000 |
| eMAXIS Slim 新興国株式 | 5,000 |
NISA (つみたて投資枠)
| 商品名 | 積立金額 (円) |
|---|---|
| eMAXIS Slim 国内株式 | 21,000 |
| eMAXIS Slim 先進国株式 | 56,000 |
| eMAXIS Slim 新興国株式 | 23,000 |
その他
| 商品名 | 金額 (円) |
|---|---|
| 追加投資 | 0 |
| ポイント投資 | 0 |
積立に関しては年初の計画を守り、実行できました。
新 NISA の年間枠である合計 360 万円も使い切ることができています。 中期的な予定では 5 年で枠を埋めきろうと考えているのでこの調子で進めていきたいです。
運動
運動に関しては忙しいなりに出来るかぎりのランニングと筋トレを行いました。 ただし、記録をつけるのが抜けているので総合でどれくらいやったのかわからなくなっていますね。
2026 年は記録もしっかりつけたいですね。
2025 年全体の感想
2025 年も資産運用が好調で良い成果が出ています。 目標であった総資産額 3,000 万円も達成することができました。
すばらしい。
次の目標は総資産 5,000 万円と設定しました。 無理をせずにインデックス投資でやっていこうと思っています。
運動に関しては記録をつけれていないので、そこは反省点ですね。 2026 年はしっかり記録を残すようにしていきたいと思います。
