2023 年 6 月までの確定拠出年金状況を確認します。 確定拠出は投資戦略と同じく、非常に長期の運用となります。 そのため、度々内容を変更することはないです。 しかし、定期的に確認しないと状況がわからなくなるため今年から確認を行っています。
注意点として、表の用語に若干の違いがあります。 これはそれぞれの Web ページに記載されている内容をそのまま書いているためです。
JIS&T
資産残高
| 項目 | 値 (円) |
|---|---|
| 現在の残高 | 3,579,727 |
| 拠出金の合計 | 1,832,254 |
| 評価損益 | 1,747,473 |
資産配分
| 資産クラス | 評価額 (円) | 配分 (%) |
|---|---|---|
| 外国株式 | 2,960,570 | 82.6 |
| 国内株式 | 583,251 | 16.3 |
| 国内債券 | 35,906 | 1.1 |
資産は全てインデックスファンドとなります。 選択肢としてアクティブファンドを選ぶこともできますが、思想によりインデックスファンドを選択しています。
iDeCo
資産残高
| 項目 | 値 (円) |
|---|---|
| 資産残高 | 89,121 |
| 拠出金累計 | 84,000 |
| 損益 | 5,121 |
資産配分
| 商品タイプ | 資産残高 (円) | 割合 (%) |
|---|---|---|
| 内外株式 | 70,313 | 79 |
| 海外債券 | 18,808 | 22 |
iDeCo の資産もインデックスファンドを選択しています。 具体的には全世界株式に「SBI 全世界インデックス」、債券に「eMAXIS Slime 先進国債券」を選んでいます。
今月の合計割合は 100% を超えていますが、これは小数点以下が四捨五入されているためです。 SBI iDeCo の場合は小数点以下を四捨五入するようで、100% を超えることがあります。
感想
JIS&T,iDeCo 両方で順調に資産残高が増加しています。
JIS&T に関しては評価損益が拠出額以上になりそうです。 これは運用開始してからのトータルリターンが 100% を超えるということです。 すごいことです。 長期運用の効果が十分に発揮されています。 「金額」面で見ると地味だと思う人もいると思いますが、「投資」という面でみるとかなり優秀な運用ができているのではないかと自負しています。 これからもインデックスへ投資し続けます。
iDeCo も始めてから 8 ヶ月ほど経ち、少しづつ収益率も上がってきています。 まぁ、まだまだこれからです。
JIS&T も iDeCo も"年金"ということで長期戦となります。 私の年齢、30 代後半ということを考えてもまだ 25 年ほど運用期間が残っています。 長期で考えるため現在の状態に一喜一憂せず、気長に経過を見守っていこうと思います。
おわり
今年から確定拠出年金の状況を毎月確認しています。
長期的なウォッチになるため月々でみると動きは少ないです。 しかし、確実に成果は上がっています。
来月以降も続けていきます。
