資産運用

2021年4月の成果

2021年4月の成果をまとめます。 投資 評価額と収益率 積立商品と金額 運動 ランニング その他 感想 余談 投資 評価額と収益率 評価額(円) トータルリターン(円) 収益率(%) 8,573,416 1,124,826 15.10 数値はSBI証券のトータルリターンを参照しているので年初…

家計簿の改良

今週は自分の投資について見直しをしています。予算や目標を改めて決めることによりモチベーションを維持しています。早期リタイアまではまだまだ遠いですが、今週決めたことを守って、少しでも早く達することを目指します。 会社でせっせと働きたくないでご…

投資出口戦略を考える

早期リタイアを目指す上での出口戦略を考えます。コミュニティでも推奨されている「4%ルール」を基準にしますが、「4%ルール」では失敗する確率も5%ほどあるとのことなので臆病者の私は3%にしようかなと思います。自立までの期間は長くなりますが、失敗する…

「父が娘に伝える自由に生きるための30の投資の教え」を読んで #2【感想】

早期リアイアを目指すコミュニティで有名なJLコリンズ氏が書いた本を読みました。 money.nyaomin.info FIREを目指す私としては非常に参考になったので感想をまとめます。 概要でも書いている通りこの本の主張は大きく3つあります。 借金をしない。 支出は収…

「父が娘に伝える自由に生きるための30の投資の教え」を読んで #1【概要】

早期リアイアを目指すコミュニティで有名なJLコリンズ氏が書いた本を読んだので概要をまとめます。タイトルから投資に興味のない人向けな印象を受けますが、内容はガチガチの投資本で著者の経験を元に話を展開しています。 この本の大きな主張は3つあります…

銀行口座を使った資産運用について

先日、古い友人と運動をする機会があり、休憩中にちょっとした世間話をしていて、なんとなく資産運用の話になりました。友人は知り合いに勧められて「三井住友銀行」の口座で資産運用することを考えているようでした。私自身はネット証券以外で株や投資信託…

3月のREITチャートを眺める

全世界のREITチャートを眺めます。米国、欧州、日本共に上昇しておりパフォーマンスは良いのですが、少し過剰すぎると私は思っています。また、リートに関してはチャートどころかニュースも確認できていないので上昇している理由も理解していません。この状…

3月の株価チャートを眺める

3月のチャートを日本株、米国株、新興国株の順で眺めていきます。株価自体は順調に推移しており、特に米国株が大きく上昇していますが、若干、過剰な上昇だとも感じています。全体としてポートフォリオに影響を与えそうな重大なニュースなどはなかったですが…

2021年3月の成果

2021年3月の成果をまとめます。 投資 評価額と収益率 積立商品と金額 運動 ランニング 筋力トレーニング 感想 投資 評価額と収益率 評価額(円) 収益率(%) 8,058,284 11.53 数値はSBI証券のトータルリターンを参照しています。 グラフ化しました。 評価額 収…

新興国株の保有率を検討

IMFの世界経済見通しを読んで、新興国株に興味が湧いたので保有率を上げるか検討しました。結果としてeMAXIS Slim全世界株式の保有比率で十分であると考えます。 IMFの予想 新興国株のチャート MSCI エマージング・マーケット 保有銘柄一覧 資産構成 感想 IM…

有名な機関と人のポートフォリオ参考

著名人、機関のポートフォリオを参考として調べてみます。 バートン・マルキール チャールズ・エリス ウォーレン・バフェット JL・コリンズ 森永卓郎 カン・チュンド GPIF ウェルスナビ ハーバード大学 感想 バートン・マルキール 「ウォール街のランダム・…

現資産の位置確認

今月で2020年度も終わります。 改めて、自分の資産内容を確認して、短期中期の目標を設定しようと思ったので、現時点の立ち位置を確認します。 格差が拡大しているので平均値で見ても意味がないという意見もあると思いますが、私はFIREを目指しているので、…

分配金をもらうことによる複利効果の減少

投資信託の分配金について考えてみます。 私は毎月分配型投資信託で時間を無駄に消費したので、考えとしては分配金はないほうがよいと思っています。 分配金とは 普通分配金 特別分配金 分配金なし 特別分配金の問題点 複利効果の減少 分配金なしの場合 分配…

2月の株価市場を考える

2月後半は日経平均が3万円を超え、さらに最終日には1200円、約4%暴落するなどよく動いた月でした。 長期投資というのはこのように価格がよく動く時でも慌てず、平静を保ち長い目で市場を見ることが大事です。 とりあえず、チャートでも眺めましょう。 日経平…

2021年2月の成果

2021年2月の成果をまとめます。 投資 評価額と収益率 積立商品と金額 運動 ランニング 筋力トレーニング その他 感想 投資 評価額と収益率 評価額(円) 収益率(%) 7,468,908 5.35 数値は1月と同様にSBI証券のトータルリターンを参照しています。 グラフ化しま…

日興フロッギーについて

私はTポイントとdポイントの2つを軸としてクレジットカード、QR決済、ポイントカードを利用しています。 また、考え方として、ポイントは貯めて持っていても意味がないと思っています。 可能であれば投資商品に使いたいのですが、ポイントのみの積立だと効率…

ファンドオブイヤー2020から見る投資力の向上

例年通り、投信ブロガーが選ぶファンドオブイヤーが発表されました。 このランキングは一般投資家の動向や流行りを知ることができるので、毎年参考にしています。また、証券会社の宣伝などが入っていないので低コストの商品が多くランキング入りしています。…

ライフサイクル投資術の概略

ライフサイクル投資術と言う本を読みました。 株や債券などの資産分散投資に加えて、時間の分散投資を行うべきだというのが著者の主張です。 その方法として、若いうちは最大2倍を上限としてレバレッジを使い株式を購入することを強く推奨しています。 内容…

毎月分配型投資信託を買って失敗した話

4年ほど前に毎月分配型投資信託をNISAで120万円も買って、失敗しました。 毎月分配型投資信託とは 分配金の仕組み 普通分配金 特別分配金 なにが問題か? 体験 教訓 余談 毎月分配型投資信託とは 1ヶ月ごとに決算を行い、収益の一部を分配金として毎月受け取…

積立予算の追加

年末から年始にかけて、使っている銀行口座の記帳を行い、残高を確認していましたがどうも現金比率が多くなり過ぎています。 多すぎる分を積立する計画を立てました。 追加の積立予算 積立銘柄 なぜ現金比率が多くなってしまったか? 追加の積立予算 給料の…

2020年-損益結果

2020年もお疲れ様です。 今まで特に損益の結果を残していなかったですが、今年から残していこうと思います。 まとめておかないと、いざ確認の時にサイトを巡回するのが面倒なんですよね。 反省とかも記録していないので、改善も特にしてこなかったのでよくな…

2021年-投資積立計画

2020年も残り数日となったので来年の投資計画を検討していました。 インデックス投資信託の積立という大枠は変わらず、商品をもう少し厳選しシンプルに管理しやすくしようかなと考えた感じです。 積立金額 積立日 ポートフォリオ 目標 積立金額 毎月10万を一…

現代ポートフォリオ理論について

※ あくまで個人の意見です。 はじめに 個人の投資、資産運用の基本はインデックス投資だと私は思っています。 インデックスとは各市場全体の動きを示す指標のことで、日本で言えば日経平均やTOPIX、米国ではダウ平均やS&P500が有名所です。 俗に市場平均と言…