資産運用

インデックス投資の不利点 #1 投資を行っている感がなく退屈

今回からは私が考えるインデックス投資の不利点として、 「投資を行っている感がなく退屈」 という点について書いていきます。 その他の項目については概要を参照してください。 インデックス投資のまとめ また、記事の内容は個人の意見となり、自分用に書い…

インデックス投資の利点 #6 お金について良い習慣を学べる

今回は私が考えるインデックス投資の利点として、 「お金について良い習慣を学べる」 という点について書いていきます。 その他の項目については概要を参照してください。 インデックス投資のまとめ また、ここで言うインデックスとは全世界に分散した投資の…

インデックス投資の利点 #5 分散投資し易い

今回は私が考えるインデックス投資の利点として、 「分散投資し易い」 という点について書いていきます。 その他の項目については概要を参照してください。 インデックス投資のまとめ また、ここで言うインデックスとは全世界に分散した投資のことを言います…

インデックス投資の利点 #4 ほとんどのアクティブファンドに勝てる

今回は私が考えるインデックス投資の利点として、 「ほとんどのアクティブファンドに勝てる」 という点について書いていきます。 その他の項目については概要を参照してください。 インデックス投資のまとめ また、ここで言うインデックスとは全世界に分散し…

インデックス投資の利点 #3 歴史的に負ける確率が低い

今回は私が考えるインデックス投資の利点として、 「歴史的に負ける確率が低い」 という点について書いていきます。 その他の項目については概要を参照してください。 インデックス投資のまとめ また、ここで言うインデックスとは全世界に分散した投資のこと…

6月のREITチャートを眺める

6月のREITチャートを眺めます。 米国は中旬に高値を付けて下旬に向かって下落しています。 欧州も同様の動きをしていますが、下落幅は米国より大きいです。 日本も下落しましたが、米国、欧州程ではなく、下旬にかけて回復し、年初来高値を更新しています。…

6月の株価チャートを眺める

今回は6月の株価指数チャートを眺めていきます。 日本株は中旬に下落し、その後、伸び悩んでいる感じです。下落したと言っても、年初から毎月これぐらいの下落はあるので心配するほどでもありません。 米国株は相変わらず堅調に推移しています。強すぎますね…

2021年6月の成果

2021年6月までの成果をまとめます。 年初からの収益率がすごいことになってきました。 投資 評価額と収益率 積立商品と金額 運動 ランニング その他 感想 余談 投資 評価額と収益率 評価額(円) 収益率(%) ¥9,320,773 18.61 数値はSBI証券のトータルリターン…

インデックス投資の利点 #2 チャートに関する勉強が不要

今回は私が考えるインデックス投資の利点として、 「チャートに関する勉強が不要」 という点について書いていきます。 その他の項目については概要を参照してください。 インデックス投資のまとめ また、記事の内容は個人の意見となり、自分用に書いています…

インデックス投資の利点 #1 誰でもいつでも始めることができる

今回は私が考えるインデックス投資の利点として、 「誰でもいつでも始めることができる」 という点について書いていきます。 その他の項目については概要を参照してください。 インデックス投資のまとめ また、記事の内容は個人の意見となり、自分用に書いて…

インデックス投資のまとめ【自分用】

私は全世界に分散したインデックス投資が投資の最良な方法だと信じています。対して稼いでいない会社員が資産を築くためには時間を味方に付けて、長期的な考えで全世界に投資をするしかありません。個別株やFX等で短期的に利益を上げる人は特別な人や運の良…

SBI・Vシリーズについて

SBIが運営するファンド「SBI・バンガード」シリーズが今週から名称を変更し「SBI・V」シリーズになりました。さらに、2つの新ファンドが月末から登場するで内容を確認してみようと思います。名称変更する理由はバンガードの日本法人解散などの問題だそうです…

確定拠出年金の運用状況

半年毎に送られてくる確定拠出年金の運用状況のお知らせが届いたので内容を確認します。 働きだしてからなので、十数年の運用となり、現在の結果は上々と言ったところでしょうか。 特に、2020年度の利回りがすごいことになっています。 拠出額 運用商品 運用…

5月のREITチャートを眺める

5月のREITチャートを眺めてみます。年初来から見ると相変わらず好調です。特に日本REITは上昇が高く、年初来で20%以上上がっています。 しかし、適当な個人の予想ですが、そろそろ下がるのかなとも思っています。詳しくは下に書きますが、私のところに不動産…

5月の株価チャートを眺める

5月の株価指数チャートを眺めていきます。 株価指数は米国の影響もあり中旬に大きく下落したことでコロナ相場も終わり、ここから大暴落が始まる等、いろいろ好き放題に言われていましたが、今の所、そこそこの位置をキープしている印象です。 株価指数よりも…

2021年5月の成果

2021年5月の成果をまとめます。 投資 評価額と収益率 積立商品と金額 運動 ランニング その他 感想 投資 評価額と収益率 評価額(円) トータルリターン(円) 収益率(%) 8,873,872 1,203,984 15.69 数値はSBI証券のトータルリターンを参照しています。 そのため…

JPX400指数の比較

長期積立投資を行う上でそれほど重要ではないですが、毎月、株価指数チャートを確認しています。そこで、日本株はTOPIXを確認していましたが、今後はJPX400を基準にしようと思ったのでTOPIX、日経平均と比較してみます。 JPX400 対象市場と構成銘柄数 算出方…

2021年4月の成果

2021年4月の成果をまとめます。 投資 評価額と収益率 積立商品と金額 運動 ランニング その他 感想 余談 投資 評価額と収益率 評価額(円) トータルリターン(円) 収益率(%) 8,573,416 1,124,826 15.10 数値はSBI証券のトータルリターンを参照しているので年初…

家計簿の改良

今週は自分の投資について見直しをしています。予算や目標を改めて決めることによりモチベーションを維持しています。早期リタイアまではまだまだ遠いですが、今週決めたことを守って、少しでも早く達することを目指します。 会社でせっせと働きたくないでご…

投資出口戦略を考える

早期リタイアを目指す上での出口戦略を考えます。コミュニティでも推奨されている「4%ルール」を基準にしますが、「4%ルール」では失敗する確率も5%ほどあるとのことなので臆病者の私は3%にしようかなと思います。自立までの期間は長くなりますが、失敗する…

「父が娘に伝える自由に生きるための30の投資の教え」を読んで #2【感想】

早期リアイアを目指すコミュニティで有名なJLコリンズ氏が書いた本を読みました。 money.nyaomin.info FIREを目指す私としては非常に参考になったので感想をまとめます。 概要でも書いている通りこの本の主張は大きく3つあります。 借金をしない。 支出は収…

「父が娘に伝える自由に生きるための30の投資の教え」を読んで #1【概要】

早期リアイアを目指すコミュニティで有名なJLコリンズ氏が書いた本を読んだので概要をまとめます。タイトルから投資に興味のない人向けな印象を受けますが、内容はガチガチの投資本で著者の経験を元に話を展開しています。 この本の大きな主張は3つあります…

銀行口座を使った資産運用について

先日、古い友人と運動をする機会があり、休憩中にちょっとした世間話をしていて、なんとなく資産運用の話になりました。友人は知り合いに勧められて「三井住友銀行」の口座で資産運用することを考えているようでした。私自身はネット証券以外で株や投資信託…

3月のREITチャートを眺める

全世界のREITチャートを眺めます。米国、欧州、日本共に上昇しておりパフォーマンスは良いのですが、少し過剰すぎると私は思っています。また、リートに関してはチャートどころかニュースも確認できていないので上昇している理由も理解していません。この状…

3月の株価チャートを眺める

3月のチャートを日本株、米国株、新興国株の順で眺めていきます。株価自体は順調に推移しており、特に米国株が大きく上昇していますが、若干、過剰な上昇だとも感じています。全体としてポートフォリオに影響を与えそうな重大なニュースなどはなかったですが…

2021年3月の成果

2021年3月の成果をまとめます。 投資 評価額と収益率 積立商品と金額 運動 ランニング 筋力トレーニング 感想 投資 評価額と収益率 評価額(円) 収益率(%) 8,058,284 11.53 数値はSBI証券のトータルリターンを参照しています。 グラフ化しました。 評価額 収…

新興国株の保有率を検討

IMFの世界経済見通しを読んで、新興国株に興味が湧いたので保有率を上げるか検討しました。結果としてeMAXIS Slim全世界株式の保有比率で十分であると考えます。 IMFの予想 新興国株のチャート MSCI エマージング・マーケット 保有銘柄一覧 資産構成 感想 IM…

有名な機関と人のポートフォリオ参考

著名人、機関のポートフォリオを参考として調べてみます。 バートン・マルキール チャールズ・エリス ウォーレン・バフェット JL・コリンズ 森永卓郎 カン・チュンド GPIF ウェルスナビ ハーバード大学 感想 バートン・マルキール 「ウォール街のランダム・…

現資産の位置確認

今月で2020年度も終わります。 改めて、自分の資産内容を確認して、短期中期の目標を設定しようと思ったので、現時点の立ち位置を確認します。 格差が拡大しているので平均値で見ても意味がないという意見もあると思いますが、私はFIREを目指しているので、…

分配金をもらうことによる複利効果の減少

投資信託の分配金について考えてみます。 私は毎月分配型投資信託で時間を無駄に消費したので、考えとしては分配金はないほうがよいと思っています。 分配金とは 普通分配金 特別分配金 分配金なし 特別分配金の問題点 複利効果の減少 分配金なしの場合 分配…