2022年の投資方針をそろそろ考えていく

2021年も残り約1ヶ月となったのでそろそろ来年の投資方針を考えていこうと思います。 今回は簡単に考えていきます。 現状 2022年の投資方針(今の所) まとめ 現状 今年は現金の保有率を下げるという方針の元、毎月かなりの金額を積立してきました。 計画通り…

「小さな習慣」を読んで

私は仕事が忙しくなると続けていた習慣を辞めてしまう傾向があります。 特に最近はその傾向が強いなと感じた為、モチベーションを上げるために「小さな習慣」という本を読みました。(本書内でモチベーションはかなり否定的に書かれています。) 小さな習慣作…

SBI・V・S&P500インデックスファンドのコストについて

私の手元にはまだないですが、「SBI・V・S&P500 インデックス・ファンド」の運用報告書が発行されたようです。 内容をまとめようと思いましたが、モーニングスターの記事がわかりやすかったです。 モーニングスター記事 その中で、総計比率が0.10%とかなり低…

全世界株式インデックスの比較 #2

前回からの続きで全世界の株式を対象とした投資信託の比較を行います。 バンガードVTについては可能な限り、円換算で記載しています。 前回 比較表 感想 まとめ 比較表 「eMAXIS Slime 全世界株式」、「SBI 全世界株式」、「バンガード VT」を並べます。 項…

全世界株式インデックスの比較 #1

今回は全世界の株式を対象とした投資信託を比較しようと思います。 「投信ブロガーが選ぶ! Fund of the Year 2021」 でも全世界株式に投資を行える投資信託が上位に入ることが予想されます。 ということで、いろいろある商品の何が違うのか自分なりに考えて…

確定拠出年金の状況

2021年9月30日時点、確定拠出年金の取引状況が届きました。 確定拠出年金の運用に関してもインデックス運用を行っており、外国株を中心に日本株と債券に分散しています。基本的な考えは通常の運用と同じです。また、積立金額はマッチング拠出という制度を利…

つみたてNISAのアクティブファンドに関する雑談

つみたてNISAで選べるアクティブファンドの成績を表にしてみます。 個人的にはつみたてNISAを使うのであればアクティブファンドを選択するべきではないと考えています。長期運用を考えているのであればインデックス一択です。 アクティブファンドの一年トー…

SBI証券でPontaポイントの使用

11月からSBI証券でも「Ponta」ポイントが選べるようになりました。 今回は私が持て余している Ponta ポイントをSBI証券で消費しようと思います。 Pontaポイント Pontaポイントの登録 ポイントの反映と使用 感想 Pontaポイントの登録 はじめに PontaWebとの連…

投信ブロガーが選ぶ! Fund of the Year 2021

投信ブロガーが選ぶ! Fund of the Year 2021 の投票が開始されています。 期間は11月30日(火)までとなっています。 ブログを書いている人で応援したいファンドがあれば投票してみてもおもしろいかもしれません。なにをもって「投信ブロガー」かは知りません…

10月のREITチャートを眺める

10月のREITチャートを眺めていきます。 中国恒大集団が10月中のデフォルトを回避しました。 市場の予想としては10月中のデフォルトはないと判断していたのでしょうか、全体的に9月に下落した分が回復しています。だたし、下落前の価格を超すほどではないため…

10月の株価チャートを眺める

10月の株価指数チャートを眺めていきます。 全体的に「中国恒大集団」の懸念が薄れたのか値上がりしています。 (または影響が限定的と考えているのか) インデックス投資を行う上であまり気にする必要はありませんが、恒大集団は年末にかけても様々な債務の返…

2021年10月の成果

2021年10月までの成果をまとめます。 投資 評価額と収益率 積立商品と金額 運動 ランニング 筋トレ 感想 余談 投資 評価額と収益率 評価額(円) 収益率(%) 10,881,147 25.28 数値はSBI証券のトータルリターンを参照しています。 そのため、数字は年初来の評価…

NISAへの課税!?

今朝、適当にニュースを見ていると衝撃的なタイトルの記事を見ました。 「NISAに課税」と出ていました。 内容としては立憲民主党の代表代行がテレビ番組の討論内で発言した内容みたいです。 金融所得課税を現在の課税額20.315%から国際標準な30%へ引き上げ、…

プラチナと銀の投資検討

分散投資の一環として「株」「債券」「REIT」意外の投資先を考えています。 以前、金を考えたので今回は「プラチナ」と「銀」を考えていきます。 プラチナの特徴 銀の特徴 年次価格の比較 まとめ プラチナの特徴 金より希少性が高い。 需要は自動車と装飾品…

ひふみ投信から考えるインデックス投資の優位性 #2

前回からの続きです。 「ひふみ投信」の現状を確認してインデックス投資と比較します。 前週比チャートの確認 ひふみ投信の問題点 回復力の補足 まとめ 前週比チャートの確認 無料で手に入る範囲でひふみ投信の週足を入手しました。 期間は2019年8月25日から…

ひふみ投信から考えるインデックス投資の優位性 #1

今回は「ひふみ投信」の現状を確認してインデックス投資との比較をしてみます。 私がインデックスとの比較によく利用するひふみ投信ですが、投資理念などは非常に好感が持てます。嫌いではないです。しかし、理念と結果は別です。TOPIX と日経平均に対する結…

アマゾン新クレジットカードの検討

先日、amazonのクレジットカードが新サービスに移行することが発表されました。 私は未だにクレカの難民をしているので、ちょっと調べてみました。 結果としてはメインのクレカを変更する必要なしという感じになっています。 新AmazonMasterサービス 私の現…

眼科検診

今週は通院の週となっています。 今回は眼科に行き、通常の検診を受けてきました。目は子供の頃から悪く、普段の日はコンタクトレンズをしています。人体の中でも目というのは優先度が最も高い感覚器と思っています。そのため、コンタクトを使い始めてからは…

2021年歯科検診(2回目)

今年になり2回目の歯科検診に行ってきました。 私の場合は4ヶ月から6ヶ月に1回の割合で歯科検診に行っています。 歯科検診をまじめに受けだした理由は知り合いのじいさん達が揃いも揃って総入れ歯になり、歯のメンテナンスについて非常に後悔していた話を聞…

2021年秋の健康診断結果

このブログでは健康も資産の一部と考え、記録を残していきます。 2021年、秋の健康診断結果が送られてきました。 春と比べ、若干、体重が落ちましたが、まだ「肥満」の部類に入っています。 夏が苦手で運動も継続できていないため少々、生活改善が必要です。…

9月のREITチャートを眺める

9月のREITチャートを眺めていきます。 ご存知の通り、絶好調だったREITは9月に大きく沈む結果となっています。 ついに中国の不動産バブルの崩壊かと言われています。過去の歴史から、バブルの崩壊と不動産はかなり関係が深いようにも見えますので警戒してお…

9月の株価チャートを眺める

いつも通り、9月の株価指数チャートを眺めます。 9月の株価を眺める上で触れないわけにはいかないことは「中国恒大集団」の債務不履行に関する問題です。10月末には猶予期間が終わり、本格的にどうなるのかわかると思います。これらの影響とテーパリングのタ…

2021年9月の成果

2021年9月までの成果をまとめます。 投資 評価額と収益率 積立商品と金額 運動 ランニング 筋肉トレ 感想 余談 投資 評価額と収益率 評価額 (円) 収益率 (%) ¥9,955,401 17.13 数値はSBI証券のトータルリターンを参照しています。 そのため、数字は年初来の…

自民党の新体制へ願うお金に関する教育

今週はネタを用意していなかった為、雑談の週になります。 先日、自民党の総裁選があり岸田新総裁が爆誕しました。 よほどなことがなければこのまま次の首相となるはずです。 新しい首相や誕生した時や近々ある衆議院選挙などで切っても切り離せないことが、…

資産管理アプリMoneytreeについて

今回は資産管理アプリについてとなります。 普段、家計簿として表計算ソフトを用いて手入力で月々の予算管理をしていますが、全資産を管理するために手入力するのは手間です。特に投資商品は毎日、価値が変動しているため、手入力などやってられません。全資…

中国恒大集団に関する雑談

中国恒大集団の巨大な債務問題が金融市場に与えています。 内容は一言で言うと中国の不動産バブルがついに崩壊するかもというようなことです。 私が投資信託で資産運用を行っていることを知っている人に「早く売った方がいいのではないの?」と、何回か言われ…

金の保有について

ここ2年程で株高の影響もあり、資産が (私の感覚で) 大きめに増加しています。 「中国恒大集団」の影響もあり、大きく減る可能性もありますが、そろそろもっと資産を分散させることを考えても良いかもしれません。 具体的に私の資産はほぼ全て「円建て」の投…

新札の発行とキャッシュレス

大きなニュースだった為、みんな知っていると思いますが、9月1日から新紙幣の印刷が始まりました。約20年ぶりの刷新だそうです。前回、変わった時は一万円札の福沢諭吉が据え置きだった為、そこまで違和感はなかったような気がしています。 今回の変更により…

NISAについての意見

NISAを使った資産運用は私の主力戦法となります。 2024年からNISAの制度が変更になるため、前回から内容の再確認をしています。 今回は新NISAや現行NISAについて、今の自分の意見をメモしておきます。 あくまで、個人の感想です。 NISA 一般NISA つみたてNIS…

NISAについて再確認

すでに周知だと思いますが、2024年からNISAの制度が変更となります。 NISAを利用した資産形成は私の投資戦略において、主力戦法となるため、新制度に備えて内容を再確認しておきます。 現行制度 NISA (主に一般NISAと呼ばれています) つみたてNISA 注意点 新…