2023年12月までの確定拠出年金に関する状況

2023 年 12 月までの年金状況を確認します。年金については投資戦略と同じく、非常に長期の運用となります。そのため、度々内容を変更することはないです。しかし、内容を確認しないと状況がわからなくなるため、定期的に見直しを行っています。

注意点として、表の用語に若干の違いがあります。これはそれぞれの Web ページに記載されている内容をそのまま書いているためです。

JIS&T

資産は全てインデックスファンドとなります。選択肢としてアクティブファンドを選ぶこともできますが、思想によりインデックスファンドを選択しています。

外国株を中心に運用するポートフォリオになっています。あまり良いポートフォリオではないため、近々少し調整を行う予定です。

商品タイプ	資産残高 (円)	割合 (%)
内外株式	132,181	78
海外債券	35,518	22

iDeCo の資産もインデックスファンドを選択しています。具体的には全世界株式に「SBI 全世界インデックス」、債券に「eMAXIS Slime 先進国債券」を選んでいます。

iDeCo のポートフォリオについては株式と債券を程よいバランスにしています。思想としてはわかりやすいポートフォリオを目指しているので、全世界株と先進国債券だけで構成しています。

2023 年 12 月も JIS&T と iDeCo 共に順調な推移をしています。

JIS&T も iDeCo も"年金"ということでかなりの長期戦となります。私の年齢、30 代後半ということを考えてもまだ 20 年ほどの運用期間が残っています。残りの運用期間を考えても現在の変動などは誤差の範囲内です。

年金運用は長期で考えるため現在の状態に一喜一憂せず、気長に経過を見守っていこうと思います。

2023 年から年金の状況を毎月確認しています。

長期的なウォッチになるため月々でみると動きは少ないです。 12 月も資産が増えていたとは言え、本当に微増ではっきり言って誤差範囲です。

今後も無心で淡々と積立を続けていくだけです。

来月以降も続けていきます。