2023 年 11 月までの成果まとめです。

11 月は評価額、収益率共に上昇しています。各界隈の状況については特に調べることが出来ていないです。自分自身の事件が起こった為、ニュースを調べている時間も余裕もなかったです。

金額に関しては引き続き 15 万円の積立を継続できています。年初に決めたことを守り続けています。特に無理をしていると言う認識もなく、至って普通に生活しながら計画通りの積立を実行できているので非常に良いことだと思います。

また、毎月の通り、資金の余裕分は貯蓄に充てています。これは 2024 年に始まる新 NISA に備えての考えです。新 NISA が始まったときに可能な限り早く投資枠を使い切りたいと考えているため、その時まで準備金として貯蓄しておきます。

運動に関しては後半からは上述したとおり、自分へ事件が起こった為、実行できていないです。おそらく、12 月の実行も厳しいかもしれないです。

資産運用

評価額と収益率

評価額 (円)	収益率 (%)
16,968,088	+21.91

表の数値は SBI 証券の年別トータルリターンに示されている値です。そのため、表に記載されている数字の意味としては 2023 年初来の運用成果となっています。

グラフ化してなんとなく見易くします。

先月と比べて約 60 万円のプラスとなっています。株価の上昇や為替の影響もあり、一月としては大きな動きをしています。

収益率を年初来で見ると約 21% のプラスとなっており、十分すぎるほどの成果となっています。世界の情勢は先行き不明ですが、長期的に見て問題なく資産運用できていると思います。

私は"最低"でも後 25 〜 30 年の期間で資産運用を行います。身体や仕事の状況によればもっと長い期間の運用を行うかもしれません。今、世界経済が下落しても残りの運用期間を考えると誤差の範囲であると考えています。

何れにしても、ポートフォリオを整えて積立を継続していくだけです。

合計積立金額￥ 150,000

積立額は計画通りの積立を行っています。ポートフォリオに関しても特に変化なしです。年初の計画を守って、対象の投資信託を購入しています。

11 月の運動に関しては休日に短距離のランニングと平日は家で軽い筋トレを中旬までの期間行っています。中旬以降は仕方ないですが、全く運動できていないです。

私自身の状況として、12 月も積極的な運動は厳しいと思います。

これに関しては来年の課題です。

資産運用は今年も計画通り終えそうです。毎月 15 万円の積立という、非常に大きな金額を目標としています。今年もそれを達成できそうなので自分自身の大きな自信になっています。

投資の継続という大きな目標は今後も続けていきたいです。

運動に関しても、昔のようにもう少し積極的にできればと思います。

身に降り掛かった事件はショックですが、残り一月も油断せずに過ごしていきます。