2023 年 10 月までの成果まとめです。
10 月も評価額、収益率共に若干の減少となっています。 ご存知の通り、今の世界情勢は非常に不安定な状態です。 ウクライナとロシアの問題に加えて、イスラエルとパレスチナでも問題が発生しています。 相変わらず今後の先行きは見えないですが、私のような一般人は愚直に資産を積み立てるしか選択肢がないです。 それしか道がないので迷わずに進みます。
金額に関しては引き続き 15 万円の積立を継続できています。 年初に決めたことを守り続けています。 これにより日常生活が苦しいこともなく、普通の生活ができていると思っています。 非常に良いことだと思います。
また、毎月の通り、資金の余裕分は貯蓄に充てています。 これは 2024 年に始まる新 NISA に備えての考えです。 新 NISA が始まったときに可能な限り早く投資枠を使い切りたいと考えているため、その時まで準備金として貯蓄しておきます。
10 月の運動もフルタイムの仕事方面で色々とあり、十分と言える量は出来ていないです。 ある程度の量は出来ているので、これに関しても続けるしかないです。
資産運用
評価額と収益率
| 評価額 (円) | 収益率 (%) |
|---|---|
| 16,364,149 | +18.85 |
表の数値は SBI 証券の年別トータルリターンに示されている値です。 そのため、表に記載されている数字の意味としては 2023 年初来の運用成果となっています。
グラフ化してなんとなく見易くします。
先月と比べて約 9 千円のマイナスです。 積立分の金額を考慮してもまぁ、こんなものだと思います。
年初来で見ると約 19% のプラス収益なので十分です。 世界の情勢は先行き不明ですが、長期的に見て問題なく資産運用できていると思います。
私は"最低"でも後 25 〜 30 年の期間で資産運用を行います。 身体や仕事の状況によればもっと長い期間の運用を行うかもしれません。 今、世界経済が下落しても残りの運用期間を考えると誤差の範囲であると考えています。
何れにしても、ポートフォリオを整えて積立を継続していくだけです。
積立商品と金額
| 商品名 | 金額 |
|---|---|
| eMAXIS Slim 全世界株式 | ￥ 24,100 |
| eMAXIS Slim 新興国株式 | ￥ 13,800 |
| ニッセイ JPX400 | ￥ 13,800 |
| eMAXIS Slime 先進国リート | ￥ 6,900 |
| eMAXIS Slime 日本リート | ￥ 6,900 |
| eMAXIS Slime 先進国債券 | ￥ 20,700 |
| eMAXIS Slime 日本債券 | ￥ 13,800 |
| その他 | |
| Vanguard VT | ￥ 38,000 |
| iDeCo | ￥ 12,000 |
| ポイント投資 | ￥ 0 |
合計積立金額 ￥ 150,000
積立額は計画通りの積立を行っています。 ポートフォリオに関しても特に変化なしです。 年初の計画を守って、対象の投資信託を購入しています。
運動
10 月の運動に関しては休日に短距離のランニングと平日は家で軽い筋トレを行っています。
ランニングの合計距離としては 20km ほど走っています。 10 月はフルタイムの仕事方面で色々と問題が起こり、それが現在進行系で続いており本当に嫌になっています。 しかし、それでもなんとか休日は走る事を行っています。
筋トレも小回数ですが毎日行うようにしています。 とりあえずは腹筋ローラから再開して、腕立て、プランク、スクワットを続けています。 最終的には数年前のように懸垂も加えていけると良いと思っています。
運動は良い習慣だと思うのでなんとか続けて行きたいです。
全体の感想
10 月は辛いことが多々あり、休日以外に元気がないです。 家に帰り着いても気力が出ずに、無心でゲームばかりしています。
そんなこんなで資産運用の感想も特にないです。
無理なく今後も続けていきたいと思います。
