2023 年 9 月までの成果まとめです。

9 月は評価額、収益率共に減少しています。日銀の金利に関する政策や米国政府の混乱等、複数の要因が重なった結果だと思っています。まぁ、そうは言っても、年初来で見ると十分な推移、上昇率となっています。気にする必要もないと思っています。

金額に関しては引き続き 15 万円の積立を継続できています。年初に決めたことを守り続けています。非常に良いことだと思います。

また、資金の余裕分は貯蓄に充てています。これは 2024 年に始まる新 NISA に備えての考えです。新 NISA が始まったときに可能な限り早く投資枠を使い切りたいと考えているため、その時まで準備金として貯蓄しておきます。

9 月の運動は資格試験の勉強などがあり、十分と言える量は出来ていないです。ただし、可能な限りで運動を行い、少量でも継続している状態ではあります。

資産運用

評価額と収益率

評価額 (円)	収益率 (%)
16,372,556	+19.78

表の数値は SBI 証券の年別トータルリターンに示されている値です。そのため、表に記載されている数字の意味としては 2023 年初来の運用成果となっています。

グラフ化してなんとなく見易くします。

先月と比べると約 27 万円弱のマイナスです。

しかし、年初来で見ると 19% のプラス収益なので十分、むしろ出来すぎています。米国政府の混乱など懸念するべき要因はありますが、長期的に見て問題なく資産運用できていると思います。

私は"最低"でも後 25 〜 30 年の期間で資産運用を行います。身体や仕事の状況によればもっと長い期間の運用を行うかもしれません。今、世界経済が下落しても残りの運用期間を考えると誤差の範囲であると考えています。

何れにしても、ポートフォリオを整えて積立を継続していくだけです。

合計積立金額￥ 150,000

積立額は計画通りの積立を行っています。ポートフォリオに関しても特に変化なしです。年初の計画を守って、対象の投資信託を購入しています。

9 月の運動に関しては休日に短距離のランニングと平日は家で軽い筋トレを行っています。

ランニングの合計距離としては 20km ほど走っています。 9 月はまだ暑い日が続いており、軽く倒れそうになった時もありましたが、なんとか走れています。これからは気温も下がり運動しやすい季節になるはずなので、徐々に距離を伸ばしていきたいです。

筋トレも小回数ですが毎日行うようにしています。とりあえずは腹筋ローラから再開して、腕立て、プランク、スクワットを続けています。最終的には数年前のように懸垂も加えていけると良いと思っています。

運動は良い習慣だと思うのでなんとか続けて行きたいです。

9 月は資格試験の勉強に必死で経済のニュース等を見る暇が無かったです。自分にとっては難しい試験だったので必死でした。

そのため、特に大きな感想はないです。

唯一、毎月書いていることですが、年初に計画した積立金額を継続出来ていることは素晴らしいと思っています。無理のない計画を立てたのは事実ですが、毎月 15 万円の積立を継続していることは自身にもなっています。

今後も続けていきたいと思います。