2023 年 8 月までの成果まとめです。
8 月は評価額、収益率共に微増となっています。 中国経済の悪化に伴い、8 月中旬にかけて各指数は下落していましたが、後半にかけての上昇で資産が増えたという感じです。 また、設定している積立日が 1 ヶ月足で見ると運良く底の方でした。 積立後の上昇に乗れたことが大きいと思います。 ただし、これはあくまで運です。
金額に関しては引き続き 15 万円の積立を継続できています。 年初に決めたことを守り続けています。 非常に良いことだと思います。
また、資金の余裕分は貯蓄に充てています。 これは 2024 年に始まる新 NISA に備えての考えです。 新 NISA が始まったときに可能な限り早く投資枠を使い切りたいと考えているため、その時まで準備金として貯蓄しておきます。
8 月の運動は少し行いました。 友人の農作業を加えると筋トレとしては十分行えたと思います。 やりすぎて筋肉痛が酷かったです。
資産運用
評価額と収益率
| 評価額 (円) | 収益率 (%) |
|---|---|
| 16,640,129 | +22.64 |
表の数値は SBI 証券の年別トータルリターンに示されている値です。 そのため、表に記載されている数字の意味としては 2023 年初来の運用成果となっています。
グラフ化してなんとなく見易くします。
先月と比べると約 40 万円弱のプラスとなっています。 中国経済の状況を考えると十分な成果だと思っています。
中国不動産の状況に関しては 2 年ほど前から不安視されていたので特に言うことはないです。 遂に来たかと傍観しています。
まぁ、中国経済悪化に起因する世界経済の下落が発生しても淡々と積立を続けるだけです。
私は"最低"でも後 25 〜 30 年の期間で資産運用を行います。 身体や仕事の状況によればもっと長い期間の運用を行うかもしれません。 今、世界経済が下落しても残りの運用期間を考えると十分に復旧可能だと思っています。
何れにしても、ポートフォリオを整えて積立を継続していくだけです。
積立商品と金額
| 商品名 | 金額 |
|---|---|
| eMAXIS Slim 全世界株式 | ￥ 24,100 |
| eMAXIS Slim 新興国株式 | ￥ 13,800 |
| ニッセイ JPX400 | ￥ 13,800 |
| eMAXIS Slime 先進国リート | ￥ 6,900 |
| eMAXIS Slime 日本リート | ￥ 6,900 |
| eMAXIS Slime 先進国債券 | ￥ 20,700 |
| eMAXIS Slime 日本債券 | ￥ 13,800 |
| その他 | |
| Vanguard VT | ￥ 38,000 |
| iDeCo | ￥ 12,000 |
| ポイント投資 | ￥ 0 |
合計積立金額 ￥ 150,000
積立額は計画通りの積立を行っています。 ポートフォリオに関しても特に変化なしです。 年初の計画を守って、対象の投資信託を購入しています。
運動
8 月の運動に関しては徐々に身体を慣らす意味で短距離のランニングと筋トレを行っています。
ランニングの合計距離としては 15km ほど走っています。 走った日が猛暑日だったので倒れそうになっていましたが、なんとか走りきって身体も慣れてきました。 久しぶりに走ったので疲労が回復するまで時間は掛かっています。
筋トレも小回数ですが毎日行うようにしています。 とりあえずは腹筋ローラから再開して、腕立て、プランク、スクワットを続けています。 最終的には数年前のように懸垂も加えていけると良いと思っています。
とにかく、この最近は身体が情けなくなってきています。 昔のように絞りたいです。
全体の感想
資産運用に関しては 8 月も順調に推移しています。 世界の経済状況は中国経済という不安要素があります。 しかし、私の運用はまだまだ長期を考えているので気にせずに積立を継続していきます。 そのためにも、年初に決めた目標を今後も守っていきます。
運動は徐々に再開して身体を慣らしています。 9 月もまだまだ暑い日々が続くようですが、運動は良い習慣だと思うのでなんとか続けて行きたいです。 できれば、コロナ前の運動を頻繁に行っていた時の身体を目指します。
