前回の続きです。
今回は積立するファンドを資産別に比較していきます。
はじめに
はじめに、NISA で積立検討するインデックスファンドというのは実のところ三社ほどしかないです。 なぜなら、インデックスファンドというものはベンチマークさえ同じであれば値動きがほとんど変わらないからです。 そのため、比較する点が手数料しかないです。 強いていうなら純資産額の大きなファンドでしょうか。
比較する三社の筆頭としては三菱 UFJ 国際の eMAXIS Slim シリーズです。 このファンドは業界最低水準の運用コストを将来に渡って目指し続けるファンドと謳っています。 今の所、その謳い文句通り、手数料を下げ続けています。 今後も下げ続けることができるかは不明ですが、これまでの行動から信用できると個人的には思っています。
その他はニッセイの手数料無料シリーズとアセットマネジメント ONE のたわらシリーズです。 これら以外のファンドは手数料や商品のラインナップの観点から特に比較しても…という感じです。
SBI V シリーズなんかも人気ですが、今の所はラインナップが少ないことが難点です。
あと、困ったら eMAXIS Slim シリーズを選んでおけば良いと思います。
資産別のファンド比較
資産別にファンドを比較していきます。 比較する条件として、「SBI 証券」での購入を前提としています。 そのため、他の証券会社を利用している場合は特に参考にならないと思います。
先進国株式
| ファンド | 信託報酬(税込)/年 (%) | 純資産額(百万円) | SBI 投信マイレージ (%) |
|---|---|---|---|
| eMAXIS Slim | 0.09889 | 490,941 | 0.0349 |
| 購入・換金手数料なし | 0.09889 | 524,504 | 0.0382 |
| たわらノーロード | 0.09889 | 336,472 | 0.05 |
ポイント等のお得度で選ぶのであれば「たわらノーロード」を純資産の大きなファンドであればニッセイの「<購入・換金手数料なし>」を選べば良いと思います。
日本株式
日本株式は「日経平均」のファンドを選んでいます。 理由は単純にパフォーマンスが良いからです。
| ファンド | 信託報酬(税込)/年 (%) | 純資産額(百万円) | SBI 投信マイレージ (%) |
|---|---|---|---|
| eMAXIS Slim | 0.143 | 32,808 | 0.05 |
| 購入・換金手数料なし | 0.143 | 52,905 | 0.05 |
| たわらノーロード | 0.143 | 96,782 | 0.05 |
完全に横並びです。 あえて純資産で選ぶのであれば「たわらノーロード」です。
どれを選んでもいう感じです。
新興国株式
| ファンド | 信託報酬(税込)/年 (%) | 純資産額(百万円) | SBI 投信マイレージ (%) |
|---|---|---|---|
| eMAXIS Slim | 0.1859 | 115,797 | 0.05 |
| 購入・換金手数料なし | 0.1859 | 3,547 | 0.05 |
| たわらノーロード | 0.1859 | 17,773 | 0.05 |
手数料は同じですが、純資産を圧倒している「eMAXIS Slim」が良さそうです。
先進国債券
| ファンド | 信託報酬(税込)/年 (%) | 純資産額(百万円) | SBI 投信マイレージ (%) |
|---|---|---|---|
| eMAXIS Slim | 0.154 | 74,060 | 0.05 |
| 購入・換金手数料なし | 0.154 | 24,823 | 0.05 |
| たわらノーロード | 0.187 | 39,760 | 0.05 |
「たわらノーロード」以外から選んでおけば良さそうです。 純資産額から「eMAXIS Slim」が無難だと思います。
日本債券
| ファンド | 信託報酬(税込)/年 (%) | 純資産額(百万円) | SBI 投信マイレージ (%) |
|---|---|---|---|
| eMAXIS Slim | 0.132 | 19,620 | 0.05 |
| 購入・換金手数料なし | 0.132 | 8,492 | 0.05 |
| たわらノーロード | 0.154 | 23,511 | 0.05 |
手数料、純資産額から「eMAXIS Slim」が無難です。
先進国 REIT
| ファンド | 信託報酬(税込)/年 (%) | 純資産額(百万円) | SBI 投信マイレージ (%) |
|---|---|---|---|
| eMAXIS Slime | 0.22 | 22,263 | 0.05 |
| 購入・換金手数料なし | 0.297 | 11,867 | 0.05 |
| たわらノーロード | 0.297 | 25,533 | 0.05 |
「eMAXIS Slim」一択だと思います。
日本 REIT
| ファンド | 信託報酬(税込)/年 (%) | 純資産額(百万円) | SBI 投信マイレージ (%) |
|---|---|---|---|
| eMAXIS Slime | 0.187 | 13,462 | 0.05 |
| 購入・換金手数料なし | 0.275 | 16,597 | 0.05 |
| たわらノーロード | 0.275 | 13,412 | 0.05 |
先進国 REIT 同様に「eMAXIS Slim」一択だと思います。
つづく
長くなっているので続きます。 総合的に「eMAXIS Slim」が強く感じます。
