分散投資の一環として「株」「債券」「REIT」意外の投資先を考えています。
以前、金を考えたので今回は「プラチナ」と「銀」を考えていきます。
プラチナの特徴
金より希少性が高い。
需要は自動車と装飾品が多い。
自動車の需要があるために経済の影響を金より受けやすい。
採掘は南アフリカに偏っている。
銀の特徴
金と比較して市場規模は小さく、安価である。
需要は工業用品がほとんどで新しい用途が生まれる可能性がある。
プラチナ以上に経済の影響を強く受ける。
採掘は世界中で行われている。
年次価格の比較
金投資などで有名な田中貴金属で年次推移を確認できたので比較してみます。
| 年 | プラチナ 円建て | 銀 円建て |
|---|---|---|
| 2020 | 3114 | 72.69 |
| 2019 | 3120 | 59.52 |
| 2018 | 3215 | 58.49 |
| 2017 | 3523 | 64.02 |
| 2016 | 3535 | 62.03 |
| 2015 | 4205 | 64.19 |
| 2014 | 4759 | 67.6 |
| 2013 | 4740 | 77.22 |
| 2012 | 4078 | 82.79 |
| 2011 | 4522 | 93.57 |
| 2010 | 4635 | 59.04 |
| 2009 | 3717 | 46.69 |
| 2008 | 5409 | 53.5 |
| 2007 | 5001 | 53.83 |
| 2006 | 4337 | 46.14 |
| 2005 | 3245 | 27.93 |
| 2004 | 3008 | 25.09 |
| 2003 | 2634 | 19.81 |
| 2002 | 2238 | 20.26 |
| 2001 | 2142 | 18.76 |
| 2000 | 1963 | 18.75 |
| 1999 | 1443 | 20.82 |
| 1998 | 1636 | 25.34 |
| 1997 | 1602 | 20.87 |
| 1996 | 1451 | 19.79 |
| 1995 | 1343 | 17.11 |
| 1994 | 1393 | 18.79 |
| 1993 | 1395 | 16.6 |
| 1992 | 1525 | 17.48 |
| 1991 | 1690 | 19.38 |
| 1990 | 2262 | 24.82 |
| 1989 | 2307 | 27.18 |
| 1988 | 2242 | 29.66 |
| 1987 | 2657 | 35.09 |
| 1986 | 2553 | 32.29 |
| 1985 | 2293 | 50.89 |
| 1984 | 2790 | 67.58 |
| 1983 | 3298 | 96.6 |
| 1982 | 2688 | 74.93 |
| 1981 | 3241 | 86.32 |
| 1980 | 5030 | 168.79 |
| 1979 | 3192 | 81.31 |
| 1978 | 1785 | 40.44 |
| 1977 | 1467 | 44.78 |
| 1976 | 1572 | 46.48 |
| 1975 | 1690 | 47.61 |
| 1974 | 2278 | 49.28 |
| 1973 | 1620 | 24.38 |
| 円建て | プラチナ | 銀 |
|---|---|---|
| 上昇率 | 192.2% | 298.2% |
| 最高値 | 5409 | 168.79 |
| 最安値 | 1343 | 16.6 |
| リスク | 75% | 90% |
上昇率は1973年に買った場合、2020年に何%上昇しているかを計算。 リスクは 1973年から2020年の最高値を100として最安値まで下がった場合、何%下がるかを計算しています。上昇するということは反対に下落する可能性もあるという考えの元にリスクとしています。
まとめ
正直、どっちも微妙です。
分散投資のメリットは資産分散によるリスクの低減ですが、「銀」の場合、経済の影響を受けやすいのであれば株や債券とそこまで変わらないこと、またリスクもそこそこ高いです。
「プラチナ」の場合、需要は良さそうですが生産が一国に偏っているという分散投資においては問題になりそうな弱点を抱えています。
2022年の投資方針を今から考えているのですが、迷走気味です。
時間はまだあるので、いろいろな人の方針を参考に自分なりの考えを見つけようと思います。
